美国MSB牌照办理所需条件？

随着区块链行业的人越来越多，很多人也通过不同种途径了解过各种牌照的用途，每个国家的牌照都会有数字限制，并不是一直无限制开放的，申请牌照只会越来越难。下面我们先来说说美国MSB牌照是什么？怎么办理？需要什么条件？

美国MSB牌照是什么？
FinCEN于2013年3月18日发布 《Application of FinCEN’S Regual ations to persons Administering,Exchanging,or Using Virtual Currencies》 《FinCEN规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》，该指南阐明了企业和个人在MSB注册方面使用虚拟货币的要求。MSB是MoneyServicesBusiness的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金 融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引，向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属 于美国银行保密法案(BSA)下的MSB，需要在公司设立180天内向FinCEN 提出注册。由于美国联邦层面 目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前 有53个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。

MSB合规要求
随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，相关人员但风险意识也需要提高，为此铭泰国际集团认为交易所需要对以下问题给予足够重视:

(一)内控规则制定和审查
1.对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;
4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;
5.从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改和提供咨询;
6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7.根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案;
9.参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二)税务规划服务
1.根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
2.对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

我们能提供的服务：
1、MSB牌照的金融业务方案设计
2、准备与撰写申请材料
3、向美国财政部递交MSB牌照的申请
4、申请过程中，负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。
5、若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

办理需要的资料：
1.需要一家美国公司
2.申领美国联邦税号
3.注册人身份证正反面清晰照片
4.牌照名称，全英文
5.美国当地注册地址（铭泰国际提供）
6.申请时间：7-15个工作日

MAB办理优势：
1.投资者认可---美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照， 会让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。
2.获得权威批准---获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。
3.成为一线平台---MSB牌照也是全球数字货币交易机构标准配备的牌照。 Coinbase，Bitfinex，Poloniex，火币网等平台均持有 此牌照开展经营。
4.多元化服务---MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足 客户需求，提供更加多元化的服务。


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