小心！这样收款会被银行冻结！

1，银行被冻结 有两种情况
一种情况：客户找人代付人民币货款，我们收款。收款后发现账户或银行卡被公安机关冻结了。
还有一种情况：帮客户代收款并代付货款给其他人，自己也没赚什么钱，结果发现账户就被冻结了。这两种情况都很普遍。
2，账户被冻结 有两种原因　
一种是涉及诈骗：就是客户本身就是通过诈骗，让受害者将货款、或部分货款转移给我们，而用于购买我们正常的商品和服务，或让我们部分代付出去。受害者发现，然后发起追索和报警，一旦立案，就很容易冻结收款人账号。

这种情况，性质属于比较恶劣，如果金额很大，很容易涉刑。但是通过初期提交证据、举证，事情查清后，主动解冻的几率比较大。时间方面，主要取决于案件的复杂程度。有些会比较长。

 

另一种是涉及洗钱：这种会更为普遍。因为很多客户无法通过正规途径收付美金，就会通过类似地下钱庄、或者委托换汇的方式来处理资金，美金或人民币付给代理人，代理人通过非正规的途径换兑，然后支付给国内收款人。

由于这部分资金脱离了银行监管，是国家重点打击对象。今年尤其严厉。

这种情况，如果一旦卷入，处理起来就非常被动。因为地下钱庄或委托方本身就是专门从事这类非正规资金兑换的，涉及金额、人员和笔数都会很大，调查和核实起来难度和周期就大，而且涉及的资金本身就是非正规渠道获得，要回或申请解冻的几率就更底。

想要了解更多信息，欢迎咨询：15818557551

更多相关内容，可查看 香港公司知识库。