香港银行开户困难和账户关闭的原因

众所周知，近年来在香港银行开户的难度显著增加，许多香港银行开户因各种原因被银行关闭（通常关闭国际支付功能，导致银行账户失去最有用的功能）。开户困难和关闭账户的原因只是银行认为你有问题（或者你的行为让银行认为你有问题）。因此，如果你想成功地开立一个香港银行账户，你需要解决香港银行的担忧，并逐一解决，以便成功地开立一个香港银行账户。香港银行的担忧如下：

1.申请人的身份是否敏感

香港银行开户">香港银行开户通常是大型跨国金融服务企业。他们在几乎所有主要国家都有分支机构，他们的金融服务业务遍布世界各地。因此，他们将不可避免地受到这些国家和地区政权在许多方面的限制。以最著名的汇丰银行为例，美国多次威胁要取消其在美国的股票和证券许可证，渣打银行经常因涉及一些客户而被判处高额罚款。另外，现在各国政府都缺钱，所以各国政府都缺钱，“CRS协议”，“国际反洗钱和反恐融资”，“经济实质法案”层层加码，让跨国银行战战兢，生怕因客户身份问题而卷入重大案件。因此，申请香港银行账户的第一步是证明你不是一个敏感和有限的人（不是任何政府官员，也不涉及这些人）。银行收到客户身份文件后，还将比较一些名单，包括联合国发布的恐怖分子支持者名单、集团等银行发布的高风险客户名单、各国政要和敏感人员名单。只有确认申请开户的客户不是敏感人士（或敏感人士的亲属），才会考虑开户。