香港公司哪类账户操作容易被银行关注或关户？详细说明

从银行风险控制的角度，为了符合反洗钱和反恐融资的监管政策，宁愿采取“有杀错无放过”的谨慎策略，即对于存疑的交易或者不明确性质的资金来源，都不再受理相关业务。而这些对象通常有以下特点：
1、以收取佣金方式作为主营收入的外贸公司。
2、公司股东为非香港籍人士，并与内地股东在香港设立的公司或一些局势动荡的国家进行交易。
3、银行户口出现非常规的大笔款项汇入，尤其整存整取的情况较多。
4、公司账户频繁与个人账户往来，或以代收代付或出现跨行业等的情况，银行方面都会特别关注。
如何应对避免账户被关户
如何避免被怀疑资金转化，以下两件事千万不要做：
1、大量的存入现金，尤其是美金。你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了。
2、N个账户汇入，集中了一段时间，再一次性汇出去。来的钱有问题，去的地方有问题。
金融管制、税收法规等日益严厉，很多企业主表示在香港的布局都出现了或多或少的问题，随着实质法案的推行，过往简单粗暴的香港壳公司设置（没有固定场所、没有办公人员、无税收）已经不再适合未来的商业环境，预计在香港单纯以壳公司的形式来经营将不再是长远之计，重新整合业务流程配合新时代的趋势也刻不容缓。
无论是出于税收因素还是企业发展原因，香港将是越来越多新设企业的选择。然而，在香港开设公司需要满足一定的相关条件、需要准备相关的备案文件、需要良好的企业架构设计和与更规范的管理机制。

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