香港银行业需对客户进行尽职调查，铭泰国际整理了一些您可能需要注意的问题。

如今，越来越多的企业在经营过程中运用到香港公司和香港银行账户，但在注册香港公司和开立香港银行账户后，许多人会忽略后续维护问题。今天，铭泰国际就简单为您介绍该如何维护香港公司和香港银行账户。
香港公司篇
许多人都以为注册完香港公司后就万事大吉，其实公司注册完结后还有许多事项需要处理和解决。一旦香港公司成立后，您需留意以下三个问题，也是最关键的三个问题：
香港公司完结还得报税
请留意：香港公司“能够合理避税"，并不是说不必报税。假如公司没有事务来往，银行账户没有资金进出，能够请求零申报；假如有事务发生，银行账户资金流水，需要实践做账审计。相反的，假如您的香港公司没有按时进行申报，逾期就会产生罚款！
香港公司完结还要年审
假如您以为注册完香港公司，就万事大吉，那就大错特错了!
请留意：香港公司成立一周年需要办理年审，年审的主要内容为递交周年申报表、重新 申领商业登记证等。假如年审逾期会随着时刻的推后而累计罚款。
公司不运营还得办刊出
请留意：由于某种原因，您的香港公司假如不再用了，需及时进行刊出或者转让处理，不能放任不管！如果您的公司不做任何处理，不刊出，不转让，也不年审，几年后该公司会被强制刊出，该公司的股东和董事会被拉进信誉黑名单，会影响您后期办理香港事务。
香港公司之所以国际信誉好，是因为香港法治健全、监管严格，但假如不依法办事，也将遭到相应处分。
香港银行篇
针对香港银行近期对公司账户进行严格审查工作，为能更好地帮助您管理公司账户，铭泰国际整理了一些您可能需要注意的问题。
有客户会收到汇丰、恒生银行通知要求配合的尽职调查，而尽职调查一般分为两种形式：
常规性更新
银行通过电话咨询或邮件形式联系客户，填写银行客户背景表格，并要求提供个人证件、公司注册文件、近期财务报表等基本文件。这只是银行的常规例行工作——账户年审。
由于人手的问题，由每年一审，逐渐变成两年一审，三年一审…...通过客户生意模式等信息的备案与更新，能让银行将来可以更好地监管账户。
面临的主要问题有：
1、股东、董事是否更改；
2、行业；
3、年营业额；
4、占营业额10%以上的采购和销售的地区、百分比；
5、账户每月收入和支出的金额、笔数。
不管是在填写表格还是在通话中，都需注意是否在某些细节问题上，让银行感到不安和具有一定风险，需留意以下几点：
1、股东/董事国籍、账户资金往来地区涉及银行判定的敏感地区；
2、经营多种行业、涉及金融行业、贵金属行业；
3、账户涉及代收代支；
4、账户会与地下钱庄，汇款公司发生往来；
5、所登记的信息，与实际的账户情况是否相符，是日后银行监管账户的一大利器。如服装公司为什么会收到电子公司的汇款？一千万年营业额的公司，怎么一个月的流水已经上千万？
6、另外，与银行职员谈话过程中，避免提及某些市场、行业潜规则等说辞。
针对性调查
银行通过邮件列出数条交易明细：时间、公司名、金额，要求提供对应的业务文件证明。
如是这种情况，就需要注意了。一般银行会突然做针对性调查，是因为当中某一些交易，让银行觉得存在问题，所以要求提供文件证明是货款。因此在提交文件时，需要留意文件是否正式和工整。如往来公司涉及地下钱庄，银行基于避险的心理，最终会选择关闭账户。
在金管局的指引下，香港银行业需对客户进行尽职调查，是为了避免被处罚金和制裁。但银行也是商业机构，也需要交租金、发工资。因此只要我们积极配合银行的调查工作，提交规范、正式的业务文件，并不需要太担心账户会被无故冻结。


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