重要通知：香港银行大规模清理账户开始，如果你的香港公司还没做过审计，那就要注意了

尊敬的客户:
近期我司客户反映汇丰、恒生、中银香港等银行向客户发出客户调查表、电话调查、电邮调查及上?门调查等通知，也有客户反映账户被冻结或销户，我们也与各银行高层进行了沟通及内部会议，根据目前的香港形式及情况，回复大家比较关心的问题及处理方式。
银行处理账户的几种方式:
1.你的账户客户经理直接电话你询问你的账户情况;
2.你的账户客户经理发电邮给你(你在银行预留的邮箱);
3.电话通知联系你后，上门拜访调查业务运作及资金来源;
如果以上情况，银行客户经理联系不到你，发邮件你也不回，将出现的情形是 直接销户。(见下面银行通知截图)
遇到这种情形如何处理呢?
1.接到银行电话或电邮，一定要如实禀报，不要乱讲;
2.要定期查看你预留银行的电话或邮箱，收到银行的调查表一定要按时及如实的提交，不要延后或延期，这样会直接销户;
3.调查表的内容每家银行所调查的内容不尽相同，无非是你的资金来源及有无 审计报告之类，那么也是要如实回答;
4.每年的年审及商业登记证(每年会换)，银行需要在后台上传，切记要按银行规定的时间及所要的文件上传，如果遗忘也会被销户;
5.银行流水大的客户，如果无审计报告，基本上会销户;
6.如果你的账户长时间无流水，也要动动账户，预存些小资金或往来款，目的是把账户动起来，不然银行会界定为僵尸账户，这样也会被冻结或销户;
目前香港银行正在大规模的清理账户、关闭大量的异常账户和“僵尸户”。
这样的情况其实已经不不是第一次了了。早在几年前，这种高压监管的模式就已经在香港的很多银行开始执行。除了清理账户，这种高压监管还体现在开户的审核更加严格、开户越来 越困难。
之所以会这样，主要还是受到了了CRS的影响。其实今年，很多人以为这样的大规模清理账户行为不会再出现。因为今年的香港银行和往年有了很大的不同。比如以汇丰领头的众多银行，为了吸储取消了很多杂费，比如年费等 收费项目。但让人没想到的是，即便是银行间展开了所谓的 “吸储大战”，却依然没有放弃高压监管。
在这种情况下，在香港开户的朋友需要留心了，现在这些银行不仅开户更加困难，还有很多的银行账户，因为操作不规范而被冻结甚至是注销。就拿去年来说，仅恒生银行就清理和关停本行账户超过1万个!
从这几年香港银行清理账户的规律来看，通常持续时间约为4 个月左右，从8月底开始到12月底结束。可能有的朋友在本周已经收到了恒生、星展以及亚洲建行等 多家银行的调查信，这种情况让很多人担忧，是不是自己的银行账户出了什么问题。关于这一点，大家其实不需要太过担心，这种调查信只是常规调查信，从理论上来说，每一个银行的客户都是有可能收到的。大家收到之后，只需要及时的给相关银行回复即可。
这里大家也有一点需要注意的地方，如果大家未能够及时回 复银行，那么银行方面是有权关停客户账户的。所以，大家最好及时关注自己绑定了香港银行的邮箱信息，免得错过了回复时间。到时候如果账户真的被关停，那可就麻烦了。相对于调查信而言，冻结通知书和关户告知书，可就严重得多了。
如果客户收到冻结通知书，说明大家的账户可能存在 非法交易，也可能是因为税务问题而遭到冻结。
至于关户告知书，从字面上也能够理解，就是银行已经确认 该客户有了了触犯银行关户条例例的行为，比如违法违规行为、 上文所提及的不不配合调查、存款?长期很低，或者长期不交易等等。这些行为，都有可能使得客户的账户被关闭，从?而收 到关户告知书。
如果大家的银行被销户了，那么一定要根据银行规定的时限， 及时取出里面的资金，一旦超过限期，那么这笔钱就会被划归到别的部门，到时候再想取出，手续什么的将麻烦很多。 一般销户的客户，去香港任何一家你开户的银行的分行，带 上护照就可以直接取钱了。
根据以上客户的反馈及与银行的确认，如果你收到银行通知， 一定按银行要求处理，一般是没问题的，也不用太担心，如果你的香港公司还没做过审计，那就要注意了，银行的要求是以后均要提供审计报告，如果是开了户的客户，也不要一直做无运营审计，因为你的账户开立就代表公司的业务有运营， 如果提供给银行无运营审计，也是不符合实际，这样应付了税局，银行那还是有问题，建议有开户的客户，以后均要做实际运营审计，铭泰国际商务合理及有效处理您的账务，根据离岸地区的税务及法律，给您合理避税，合理筹划。
最后说一句:香港银行的账户是越来越难开，有账户的客户一定要珍惜!‘