香港银行开户后应该如何维护避免被关停、铭泰国际建议多开一个账户备用！花旗万里汇了解一下

银行通常会对以下三类账户作审查
1、月交易额度超过1千万港币无审计报告的公司，将直接关闭账户；
2、在5年以上账户无审计报告的；
3、年交易额度过500万港币以上的账户，建议立即做账审计；
符合以上情况，但公司无做账审计，提供不了审计报告的将会受到银行审查或直接关闭账号。海铭国际建议客户尽快补上之前的审计做账，确保账户安全，有需要可以及时了解。
开户之后注意事项1、保留好银行月结单及水单，公司各项开支票据，以备后用之需；
2、不要给其他人代收款，坚决杜绝和地下钱庄资金往来，避免与受制裁国家有任何款项接触；如必须有交易，必须保留所有款项来源的相关单据凭证。；
3、公司贸易尽量采取公对公，使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
4、不要大额资金整存，整取；
5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会被关闭；
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风。
如何维护香港银行账户
1、要与银行保持有效沟通,及时回答银行的问题，合规使用账户
2、保持账户的活跃度不做“僵尸户”
3、 对于交易金额比较大的银行账户，最好不要使用降级处理。因为降级处理可能会丧失客户经理的专项服务，这样在账户有交易问题的时候会不方便和银行沟通，增加账户使用风险。
4、不涉高危国家/行业
如果您的资金贸易往来涉及被制裁、战乱国家，例如伊朗、朝鲜、中东等国家，账户会被银行列为可疑账户，进而被做出相应的冻结措施。
5、公司按时做账审计及报税
香港银行账户被关闭的原因众多，更多还在于合规风控方面。尤其对于中小企业而言，此类企业存在款项小额且多笔的属性，这一属性也给银行的反洗钱带来了巨大的审查压力，至使风险因素剧增。


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