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厦门香港公司注册后银行开户流程,香港公司银行开户不过港代办服务
时间: 2022-06-06 21:49:22 点击数: 55 来源: 铭泰国际
由于香港查洗黑钱非常严格,各银行开户也受到影响。汇丰银行因为客户洗钱而受到罚款几十亿,客户在公司开户过程中不要让自己有洗钱嫌疑。注册香港公司银行开户时可以选择很多银行,如果银行以行政问题拒绝你公司开户,那你公司可以选择其他银行进行开户。
银行开户被拒的原因如下:
1.资料未准备齐全,被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同,资料不全开户成功率极低,当然,若有有钱人直接转账几百万进去,不带资料银行也能当场给账号(任何银行都无法拒绝有钱人);
2.公司取名。有的取名带一些很大的字眼,像国际、集团、中国、投资、控股、股份等,一般这种情况银行就要求董事年满30岁,不满30需要提供相关的资料审核(比如国际,就要求提供至少3个国家以上的办公地址等,如若提供不了,就开不了户;目前只听说汇丰恒生有此要求,其他银行无此要求。)
3.客户来源地。涉及高风险和被制裁国家、战乱国家,比如古巴、伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等;
4.银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,觉得你有洗钱的嫌疑,或者说银行判定你用不上这个账户(在你身上无利可图),这种情况开户很难成功。比如银行问利润比例,你前面说15%,后面再问又说20%;或者银行问你近这方面的业务有没有开展,你说没有业务等。不过只要合理地避开以上的问题,香港银行开户成功率能大大提高。
银行开户被拒的原因如下:
1.资料未准备齐全,被拒绝的主要原因。除了公司资料还需要带董事地址证明、业务合同,资料不全开户成功率极低,当然,若有有钱人直接转账几百万进去,不带资料银行也能当场给账号(任何银行都无法拒绝有钱人);
2.公司取名。有的取名带一些很大的字眼,像国际、集团、中国、投资、控股、股份等,一般这种情况银行就要求董事年满30岁,不满30需要提供相关的资料审核(比如国际,就要求提供至少3个国家以上的办公地址等,如若提供不了,就开不了户;目前只听说汇丰恒生有此要求,其他银行无此要求。)
3.客户来源地。涉及高风险和被制裁国家、战乱国家,比如古巴、伊朗、俄罗斯、阿富汗、刚果、利比时等;
4.银行不信任。跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑,觉得你有洗钱的嫌疑,或者说银行判定你用不上这个账户(在你身上无利可图),这种情况开户很难成功。比如银行问利润比例,你前面说15%,后面再问又说20%;或者银行问你近这方面的业务有没有开展,你说没有业务等。不过只要合理地避开以上的问题,香港银行开户成功率能大大提高。





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