202
香港公司东亚账户半年没资金流动会不会被冻结或销户?维护大全
时间: 2022-08-14 11:09:19 点击数: 52 来源: 铭泰国际
如果预见未来几个月没有资金进出,建议每个月汇笔小额款项进去。
1、账户余额够扣每月管理费
银行账户不要长期余额为0:请保持银行所规定的最低存款要求,以免产生月管理费;最少要保证账户余额足够扣取月管理费。
2、定期使用网银(1-2个月)
银行账户不要长期不使用,比如半年都没用过。保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行。
3、有款项入账后不要立即全部转走
账户有款项到账后不要立即全部转走,可以留一部分隔天再转,避免被银行系统判定为洗钱交易。
4、避免与高风险国家进行交易
不要与高风险国家(受制裁国家)有交易,例如俄罗斯和中东等国家
5、不借用账户给他人使用
避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项。如果对方的客户是敏感国家或是有任何的问题,将会影响到您自己的账户,很有可能会被冻结甚至关闭。
6、定期做账及保留做账资料
保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,定期做账、审计,并保留好所有交易凭据及审计报告,以备银行随时审查。
7、积极应对银行审查
银行会定期抽查公司的情况,例如审查是否每年有按期年审和做账报税;是否有做过变更;交易是否合法,所以要保留好香港公司的所有资料,以备银行审查。
彭经理
1、账户余额够扣每月管理费
银行账户不要长期余额为0:请保持银行所规定的最低存款要求,以免产生月管理费;最少要保证账户余额足够扣取月管理费。
2、定期使用网银(1-2个月)
银行账户不要长期不使用,比如半年都没用过。保持与银行的联系,联系方式变更及时通知银行。
3、有款项入账后不要立即全部转走
账户有款项到账后不要立即全部转走,可以留一部分隔天再转,避免被银行系统判定为洗钱交易。
4、避免与高风险国家进行交易
不要与高风险国家(受制裁国家)有交易,例如俄罗斯和中东等国家
5、不借用账户给他人使用
避免借用账户给他人转账,帮他人收/汇款项。如果对方的客户是敏感国家或是有任何的问题,将会影响到您自己的账户,很有可能会被冻结甚至关闭。
6、定期做账及保留做账资料
保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,定期做账、审计,并保留好所有交易凭据及审计报告,以备银行随时审查。
7、积极应对银行审查
银行会定期抽查公司的情况,例如审查是否每年有按期年审和做账报税;是否有做过变更;交易是否合法,所以要保留好香港公司的所有资料,以备银行审查。
彭经理
